juillet 5, 2018
Selon nos enquêtes, les Européens à forte valeur nette considèrent les impôts comme la principale raison d’avoir un plan de transfert du patrimoine.
Mais avec l’augmentation de la mobilité internationale, la compréhension de la gestion de vos actifs tout en restant conforme aux normes fiscales en respectant efficacement les frontières nationales n’est pas facile.
Au bout de 45 ans de résidence fiscale en France, après avoir élevé deux enfants Filipe et Manuela, Pedro et Maria Ferreira s’engagent dans un nouveau chapitre de leur vie, leur retraite et leur expatriation au Portugal. Pour Pedro, ses exigences pour son plan financier sont claires : il a besoin d’une solution souple et efficace pour consolider ses actifs et faciliter sa succession transfrontalière ultérieure. La solution OneLife pour la famille Ferreira est encore plus claire : une co-souscription à un contrat d’assurance-vie portugaise « vie entière » par Pedro et Maria. Cette police couvrirait à la fois leur existence et protégerait leur patrimoine pour soutenir leurs enfants une fois qu’ils ne seront plus là.
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De plus en plus de retraités et d’entrepreneurs choisissent de changer de lieu pour profiter d’avantages tels qu’un meilleur climat et un rythme de vie plus relax. Ces amateurs de soleil choisissent souvent les pays ibériques pour s’y installer. OneLife dispose d’experts pour ces pays qui peuvent aider dans des situations transfrontalières à décider de rester dans leur nouveau pays ou de retourner dans leur pays d’origine. Grâce à une connaissance approfondie des incidences fiscales et juridiques de l’expatriation de la France vers le Portugal, nos planificateurs de richesse peuvent apporter une solution qui correspond le mieux aux besoins de la famille Ferreira nouvellement mobile.
Pour vous plonger plus profondément dans la manière dont l’assurance-vie surmonte les complexités de la succession intergouvernementale, lisez notre e-book #Réussir sa #Succession 2ième Partie = > ici et téléchargez notre checklist sur la succession = > ici.
Source: OneLife & Scorpio Partnership
