juillet 12, 2018
Bon nombre de personnes fortunées sont préoccupées par la protection et la prolongation de leur richesse pour leurs proches. Nos enquêtes montrent que 68 % des personnes européennes fortunées considèrent l’assurance-vie comme moyen de préserver la sécurité financière de leur famille.
Notre étude de cas montre comment l’assurance-vie n’est pas seulement un outil d’investissement fiscal efficace, mais aussi une solution efficace de planification de la succession. Quand Pedro et Maria Ferreira prennent officiellement leur retraite, ils ont l’intention de revenir au Portugal pour bénéficier d’un meilleur climat et d’un moindre coût de la vie. Les Ferreira ont deux enfants, Filipe qui habite à Lisbonne, et Manuela qui réside à Paris avec son mari. Pour les Ferreira, une solution durable avec un plan de relève complet est impérative. Par conséquent, la rédaction de la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie revêt une importance cruciale car elle garantira que Pedro et Maria touchent un héritage.
Pedro et Maria cherchent à se faciliter la vie. Tout en appréciant leur retraite, ils veulent garder l’esprit tranquille en sachant que leurs affaires financières sont bien gérées, leur permettant de maintenir leur style de vie dans leur nouveau pays de résidence, le Portugal, et en sachant que leurs enfants sont bien protégés lorsqu’il s’agit de transmettre leur patrimoine à la génération suivante. Leur décision d’utiliser un contrat d’assurance-vie luxembourgeoise en tant qu’outil de planification du patrimoine et de l’héritage préserve leur patrimoine à l’heure actuelle et pour les générations futures.
Pour en savoir plus sur la façon dont l’assurance-vie peut créer une structure de transfert de patrimoine et d’héritage personnalisée, téléchargez notre e-book = > ici!
Source: OneLife & Scorpio Partnership
