juin 21, 2018
Nos enquêtes sur les personnes fortunées montrent que 68 % des Européens de cette catégorie recherchent des produits d’assurance-vie comme moyen d’assurer la sécurité financière de leur famille, tandis que 24 % considèrent qu’il s’agit d’un moyen fiscal efficace de structurer leurs actifs.
Alvarez se classe dans les deux catégories. Sa récente promotion l’oblige à déménager de l’Espagne au Portugal pour créer une nouvelle agence d’exploitation. Bien qu’il s’agisse d’une occasion passionnante, elle l’a incité à réfléchir à la manière d’assurer l’avenir de son fils Juan, ainsi que de Margareth, la petite amie de Juan qui habite à Londres. Il tient également à s’assurer que ses actifs soient protégés au moment où son divorce est finalisé.
Manel a décidé de se séparer sa femme et est en train de divorcer. Étant donné que sa relation avec sa future ex-femme n’est pas amicale, il veut privilégier son fils et la copine de son fils comme héritiers directs sans que la mère de Juan ne fasse partie du plan. La flexibilité d’une police luxembourgeoise lui permet de définir les bénéficiaires en ligne directe avec les souhaits du preneur de police, de sorte que Manel pourra choisir de protéger ses proches comme il le décide.
La solution OneLife est axée sur une police mixte de mort et de survie. Cela apporte un certain nombre d’avantages dans les domaines de la transférabilité, de l’efficacité fiscale, du transfert d’actifs et de l’autonomie quant au choix des bénéficiaires.)
La création d’un plan d’assurance-vie pour la famille Alvarez comporte beaucoup d’éléments variables : les répercussions fiscales et la gestion du transfert d’actifs entre les juridictions en font partie. L’assurance-vie luxembourgeoise combine une approche très adaptée à la planification du patrimoine avec des niveaux élevés de protection des actifs. Ainsi, le détenteur du contrat peut être certain que son patrimoine soit transféré exactement de la manière qu’il l’entend. S’assurant que la solution s’adapte au cas spécifique, cela crée de la complexité. L’équipe internationale d’experts de OneLife a une longue expérience et un grand savoir-faire en matière de structuration du patrimoine pour les HNW et leurs familles.
= > Pour savoir comment nous avons navigué sur les aspects complexes de la politique d’assurance-vie d’Alvarez, cliquez => ici !
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Source: OneLife & Scorpio Partnership
