juli 19, 2018
Voor Martin en Sophie Svensson was een comfortabel pensioen altijd een doel. Ze hadden genoeg rijkdom opgebouwd door tientallen jaren hard te werken en waren klaar om zich na hun verhuizing uit Zweden in Barcelona te vestigen.
Aangezien dit echtpaar zijn fiscale woonplaats naar Spanje verplaatst, is een levensverzekering die kan zorgen voor fiscale efficiëntie tussen deze twee jurisdicties een prioriteit.
En hoewel het nog ver weg is, zijn de voordelen van vermogensoverdracht ook in hun achterhoofd bij het zoeken naar de meest geschikte oplossing. Voor Martin en Sophie is het belangrijk dat de levensverzekering gebruikt kan worden om hun vermogen met inachtneming van hun wensen over te dragen.
Martin en Sophie kijken ernaar uit om met vervroegd pensioen te gaan en zuidwaarts richting Spanje te verhuizen, waar hun dochter studeert. Met de uitbetaling van Martins bedrijfspensioenplan en andere activa die het echtpaar in de loop der jaren heeft opgebouwd, sluiten ze een levensverzekering af met een initiële premie van 2 miljoen EUR. Zij willen ervoor zorgen dat hun vermogen goed wordt beschermd, dat hun kinderen er na hun overlijden van kunnen profiteren en dat de overlevende echtgenoot wordt beschermd, waarbij de overeenkomst pas eindigt bij het overlijden van de langstlevende. De voordelen die de Svenssons kunnen genieten zijn talrijk: belastinguitstel tijdens de periode dat ze in Spanje wonen, fiscale efficiëntie bij het doorgeven van de opbrengsten aan hun kinderen en als ze zouden besluiten om terug te keren naar Zweden geen Spaanse exitbelasting en ook een fiscaal efficiënt beleid eens terug in Zweden.
Om meer te weten te komen over hoe een levensverzekeringsoplossing een gezin in dit scenario kan helpen, leest u meer in ons #Succesvolle #Successie e-Book! Klik hier.
Source: OneLife & Scorpio Partnership
